Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında finansal işlemlerde uygulanan kimlik tespiti sınırları yeniden belirlendi. Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde sınır 370 bin liraya, elektronik transferlerde ise 30 bin liraya yükseltildi.
KARA PARA DÜZENLEMESİ RESMİ GAZETE’DE: İŞLEM SINIRLARI DEĞİŞTİ
Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yeni düzenleme Resmi Gazete’de yayımlandı. Düzenlemeyle finansal kuruluşların müşterilere yönelik kimlik tespiti yapmasını gerektiren parasal sınırlar artırıldı.
“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının yükümlülüklerinde değişikliğe gidildi.
NAKİT, DÖVİZ VE KUYUM İŞLEMLERİNDE SINIR 370 BİN TL
Yeni düzenlemeye göre nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti yapılmasını gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
Buna göre tek bir işlemin ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin lira veya üzerinde olması halinde müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
Müşteri adına hareket eden kişilerin de kimlik tespiti yapılacak. Ayrıca işlemlerde gerçek faydalanıcının belirlenmesine yönelik gerekli tedbirlerin uygulanmasına devam edilecek.
ELEKTRONİK TRANSFERLERDE YENİ SINIR 30 BİN TL
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan parasal sınır da artırıldı.
Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan kimlik tespiti sınırı, yapılan değişiklikle 30 bin liraya yükseltildi.
Böylece finansal kuruluşların elektronik transferlerde uygulayacağı kimlik tespiti yükümlülüklerinde yeni parasal sınır 30 bin TL olarak belirlendi.
SMS İLE KİMLİK DOĞRULAMADA YENİ DÖNEM
Yönetmelik değişikliğiyle internet ve mobil kanallarda kullanılan müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni düzenlemeler de getirildi.
Buna göre müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilecek tek kullanımlık SMS doğrulama koduyla kimlik doğrulaması gerçekleştirilebilecek.
Bu yöntemin kullanılması halinde müşteriden ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek.
GÜVENLİK VE RİSK ŞARTI GETİRİLDİ
Finansal kuruluşların kullanacağı doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve taşıdığı risk düzeyine uygun olması gerekecek.
Kullanılan sistemin işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması şart olacak.
Aynı zamanda yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önleyecek gerekli güvenlik tedbirlerinin alınması gerekecek.
