Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirler kapsamında finansal işlemlerdeki kimlik tespiti parasal sınırları yeniden belirlendi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren yönetmelik değişikliği, Kahramanmaraş’taki esnaf, sanayici ve vatandaşların bankacılık ile ticari işlemlerini doğrudan etkiliyor.
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan düzenlemeyle birlikte, bankalar ve finans kuruluşlarının yanı sıra kuyumculuk ile döviz ticareti gibi alanlarda uygulanan temel kimlik tespiti sınırı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi. Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamındaki alt sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı. Yeni limitler sayesinde Kahramanmaraş’ta özellikle yoğun nakit ve altın sirkülasyonunun bulunduğu sektörlerde bürokratik süreçlerin hafiflemesi bekleniyor.
BAĞLANTILI İŞLEMLERE SIKI TAKİP DEVAM EDECEK
Yapılan değişiklik kimlik tespiti zorunluluğunu tamamen kaldırmazken, prosedürlerin devreye gireceği parasal eşikleri güncelliyor. Tek bir işlemde veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamında 370 bin lira ve üzeri tutarlara ulaşıldığında müşteri ve gerçek faydalanıcı kimlik tespiti uygulaması sürdürülecek. Limit altında kalan işlemlerde ise süreçler daha esnek yürütülebilecek.
MOBİL BANKACILIKTA İMZALI ONAY DEVRİ ESNİYOR
Düzenleme, dijital kanalları kullanan Kahramanmaraşlı vatandaşlar ve işletmeler için de işlem kolaylığı getiriyor. İnternet ve mobil bankacılık üzerinden gerçekleştirilen işlemlerde, müşterinin sistemde kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık SMS kodu (OTP) ile doğrulama yapılması durumunda bankalar ayrıca ıslak imza örneği talep etmeyebilecek. Ancak bu esnekliğin uygulanabilmesi için doğrulama yönteminin işlem riskine uygun olması ve yetkisiz erişim engellerini barındırması şart koşuluyor.
Düzenleme, Resmi Gazete’de yayımlandığı tarih itibarıyla geçerli olmak üzere yürürlüğe girdi.
