Edinilen bilgilere göre, günlük yaşamda akraba, arkadaş veya iş çevresinden gelen "Hesabına para gelsin, sen bana aktar" talepleri, vatandaşlar tarafından iyilik amacıyla kabul edilse de hukuki ve finansal açıdan büyük riskler taşıyor. MASAK, hesabın komisyon karşılığında kiralanması ile iyilik amacıyla başkasına kullandırılması arasında risk bakımından hiçbir fark bulunmadığını vurguladı.
RİSK SADECE IBAN İLE SINIRLI DEĞİL
Finansal kontrolün kaybedilmesinin yalnızca IBAN paylaşımıyla sınırlı kalmadığı ifade edilen rehberde; internet bankacılığı şifreleri, banka ve kredi kartları, SMS doğrulama kodları, elektronik para hesapları, POS cihazları ve kripto varlık platform üyeliklerinin de üçüncü şahıslarla paylaşılmasının finansal denetimi tamamen ortadan kaldırdığı belirtildi.
ŞÜPHELİ HESAPLARA ANINDA YAPTIRIM
Finansal kuruluşların, bir hesabın başkası tarafından kullanıldığına dair bulgu veya şüphe tespit etmesi durumunda anında müdahale edeceği açıklandı. Bu kapsamda uygulanacak yaptırımlar şöyle sıralandı:
Uzaktan Hizmet Kısıtlaması: Mobil ve internet bankacılığı erişimi derhal kapatılabilecek.
Kart ve POS İptali: Fiziksel kartlar ile sanal/fiziksel POS hizmetleri geçici veya kalıcı olarak durdurulabilecek.
Limit Düşürme: Günlük işlem limitleri minimum seviyeye çekilerek yeni ürün kullanımı sınırlandırılabilecek.
İlişki Kesme: Şüphenin devam etmesi durumunda bankalar müşteri ile olan tüm iş ilişkisini tamamen sonlandırabilecek.
OLAĞAN DIŞI PARA TRAFİĞİ TAKİPTE
Bankaların, müşterilerin meslek, gelir düzeyi ve geçmiş işlem profillerini sürekli analiz ettiği öğrenildi. Düşük hacimli bir hesaba kısa sürede farklı kaynaklardan yüksek tutarlarda para girişi olması gibi durumlarda inceleme başlatılacağı ve paranın kaynağına ilişkin resmi belge talep edilebileceği bildirildi.
Yetkililer, Kahramanmaraşlı vatandaşların adli ve idari yaptırımlarla karşılaşmamaları için hesap bilgilerini, şifrelerini ve onay kodlarını kesinlikle kimseyle paylaşmamaları, şüpheli işlemleri ise vakit kaybetmeden banka ve resmi makamlara bildirmeleri konusunda uyarıda bulundu.
