Son dönemde özellikle dolandırıcılık yöntemlerinin çeşitlenmesiyle birlikte birçok kişinin banka hesapları yasa dışı işlemlerde kullanılmaya başladı. Yetkililer, hem bilinçli olarak hesabını kullandıranları hem de mağdur edilen vatandaşları ayıracak yeni bir hukuki çerçeve üzerinde çalışıyor.
YENİ YARGI PAKETİNE EKLENMESİ BEKLENİYOR
Yargı organlarından alınan görüşler doğrultusunda hazırlanan çalışma, yasama sürecinin tamamlanmasının ardından 12'nci Yargı Paketi içerisinde TBMM'nin değerlendirmesine sunulacak. Düzenleme ile birlikte banka hesaplarının suç gelirlerinin aktarılmasında kullanılmasının önüne geçilmesi amaçlanıyor.
Özellikle internet dolandırıcılığı, yasa dışı bahis ve uyuşturucu ticaretinden elde edilen gelirlerin transferinde kullanılan hesaplara yönelik daha net yaptırımlar getirilmesi hedefleniyor.
KASTI BULUNANLAR İLE MAĞDURLAR AYRILACAK
Mevcut uygulamada, hesabı suç faaliyetlerinde kullanılan kişiler çoğu zaman dolandırıcılık suçlamasıyla yargı sürecine dahil oluyor. Ancak yüksek yargı kararlarında, kişinin söz konusu suçu bilerek işleyip işlemediği ayrıntılı şekilde değerlendiriliyor.
Yeni düzenleme ile birlikte, hesabını bilinçli şekilde suç örgütlerine tahsis eden kişilerle dolandırıcıların tuzağına düşen vatandaşların birbirinden ayrılması planlanıyor. Böylece hem mağduriyetlerin önüne geçilmesi hem de suçla mücadelede daha etkili sonuç alınması hedefleniyor.
1 YILDAN 3 YILA KADAR HAPİS CEZASI GÜNDEMDE
Taslak çalışmada yer alan seçeneklerden biri, banka hesabını veya IBAN bilgisini menfaat karşılığında kullandıranlar için ayrı bir suç tipi oluşturulması. Bu kapsamda, hesabını suç faaliyetlerinde kullanılmasına bilerek izin veren kişilere 1 yıldan 3 yıla kadar hapis cezası verilmesi değerlendiriliyor.
Düzenlemenin son şekli, yapılacak etki analizleri ve teknik değerlendirmelerin ardından netlik kazanacak.
E-DEVLET ÜZERİNDEN HESAPLARINIZI KONTROL EDİN
Uzmanlar, vatandaşların kendi adlarına açılmış banka hesaplarını düzenli olarak kontrol etmeleri gerektiğine dikkat çekiyor. Özellikle kimlik bilgileri ele geçirilen kişiler adına açılan hesaplar, çeşitli suçlarda kullanılabiliyor.
e-Devlet Kapısı'nda yer alan "Mevduat/Katılım Fonu Hesabı Bulunan Banka Sorgulama" hizmeti sayesinde vatandaşlar adlarına kayıtlı aktif banka hesaplarını görüntüleyebiliyor. Uzmanlar, olası mağduriyetlerin önüne geçebilmek için bu sorgulamanın belirli aralıklarla yapılmasını tavsiye ediyor.
DOLANDIRICILIK YÖNTEMLERİNE KARŞI UYARI
Yetkililer, burs vaadi, iş teklifi, kargo bildirimi veya çeşitli kazanç vaatleriyle vatandaşlardan banka hesabı talep eden kişi ve oluşumlara karşı dikkatli olunması gerektiğini vurguluyor. Uzmanlara göre, hesap bilgilerini üçüncü kişilerle paylaşmak veya hesapları kiralamak ciddi hukuki sonuçlar doğurabiliyor.
Hazırlanan yeni düzenleme ile birlikte hem suç gelirlerinin transferinin engellenmesi hem de vatandaşların bu tür yöntemlere karşı daha bilinçli hareket etmesi amaçlanıyor.